سیاست ضد پولشویی

پولشویی عملی تبدیل پول یا سایر ابزارهای پولی است که از فعالیت غیرقانونی کسب شده به پول یا سرمایه گذاری هایی که به نظر می رسد قانونی است، به طوری که منبع غیرقانونی آن قابل شناسایی نیست. قوانین داخلی و بین المللی که در مورد شرکت هایی که مشتریان آنها می توانند پول خود را از حساب های خود سپرده و خارج کنند، اعمال می شود.

LiteFinance به شدت از مقررات ضد پولشویی و سیاست مبارزه با تروریسم پیروی میکند و خواستار آن است که کارمندان آنرا کاملا مطالعه کنند. بنابراین، شرکت اقدامات لازم را برای شناسایی و مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام می دهد. قوانین داخلی مطابق با الزامات مربوطه بین المللی مشاهده می شود.
پروسه‌های ضد پولشویی LiteFinance
پروسه‌های اجرا شده

هدف از روش های مبارزه با پولشویی که LiteFinance پیاده سازی می کند این است که اطمینان حاصل شود که مشتریانی که در فعالیت های خاص فعالیت می کنند به استانداردهای معقول شناسایی می شوند، در عین حال کم کردن بار انطباق و تاثیر بر مشتری های مشروع . LiteFinance متعهد به کمک به دولت ها در مقابله با تهدید پولشویی و تامین مالی فعالیت های تروریستی در سراسر جهان است. برای این منظور LiteFinance یک سیستم الکترونیکی بسیار پیچیده را راه اندازی کرده است. این سیستم اسناد شناسایی مشتری را تأیید و تمام تراکنش ها را ردیابی میکند.

LiteFinance با دقت فعالیتها و تراکنشهای مشکوک را دنبال می کند و این گونه فعالیت ها را به سازمان های اجرای قانون گزارش می دهد. برای حفظ یکپارچگی سیستم های گزارشگری و حفظ کسب و کار، چارچوب قانونی، حمایت قانونی از ارائه دهندگان چنین اطلاعاتی فراهم می کند.

LiteFinance به منظور به حداقل رساندن خطر پولشویی و تامین مالی فعالیت های تروریستی، هیچگونه سپرده های نقدی را دریافت یا پرداخت نمی‌کند. LiteFinance حق دارد در هر مرحله ای فرایند انتقال را خاتمه دهد، وقتی که معتقد باشد تراکنش به پولشویی یا فعالیت های جنایی مرتبط است. LiteFinance از اطلاع به مشتری درباره‌ی گزارش تراکنش و اطلاعات مشکوک منع شده است.
تعیین هویت

به منظر پیروی از قوانین ضد پول شویی، LiteFinance نیاز به دو مدرک مختلف برای تایید هویت مشتری دارد. اولین مدرکی که ما نیاز داریم، یک سند قانونی دولتی است که تصویر مشتری بر روی آن درج شده است. این ممکن است گذرنامه صادر شده توسط دولت، گواهینامه رانندگی (برای کشورهایی که گواهینامه رانندگی یک سند شناسایی اصلی است) یا کارت شناسایی محلی (بجز کارت های دسترسی به شرکت). مدرک دوم یک قبض به نام خود مشتری است به همراه آدرس کامل است به یاد داشته باشید باید از تاریخ صدور این قبض بیشتر از 3 ماه نگذشته باشد. این مدرک ممکن است یک قبض خدمات، صورت حساب بانکی، گواهی‌نامه یا هر سند دیگری که با نام و آدرس مشتری از یک سازمان بین المللی شناخته شده باشد.

به منظور انجام واریز با کارت بانکی، مشتری باید طی دو روز، کپی کامل و رنگی از هر دو طرف کارت بانکی خود ارسال کند. اگر مشتری از ارائه این کپی ها در زمان مقرر اجتناب کند، حساب معاملاتی وی مسدود خواهد شد، و پول به کارت بازگردانده می شود. قسمت جلویی کارت بانکی باید نشان دهنده شش رقم اول و چهار رقم آخر شماره کارت و همچنین نام صاحب حساب و تاریخ اعتبار باشد. پشت کارت باید امضا شده باشد. کد CVV نیز باید پوشانده شود. طبق قوانین ویزا کارت و مستر کارت، امضای صاحب حساب باید در قسمت پشتی کارت و در فیلد مربوط به امضای صاحب حساب قرار داشته باشد. اگر در یک کارت نام دارنده حساب وجود نداشته باشد و یا از یک کارت مجازی استفاده شود، مشتری باید تصویری از پروفایل بانکی یا صورت حساب بانکی خود را ارائه دهد که شماره کارت و نام دارنده را نشان می دهد.

برای تغییر شماره تلفن مربوط به پروفایل مشتری، مشتریان باید یک مدرک را تأیید کنند که مالکیت یک شماره تلفن جدید (توافق با ارائه دهنده خدمات تلفن همراه) و یک عکس از مدرک شناسایی در کنار صورت خود داشته باشد. داده های شخصی مشتری در هر دو اسناد مشابه هستند.

مشتریان باید به محض انجام تغییرات، مدارک هویتی و اطلاعات تماس را به روز و به موقع ارسال کنند.

اسناد در حروف غیر از کشورهای غربی باید توسط یک مترجم رسمی به زبان انگلیسی ترجمه شوند. ترجمه باید مهر و امضا شده توسط مترجم و همراه با سند اصلی همراه با یک تصویر واضح از مشتری بر روی آن ارسال شود.
مدرک هویتی افراد سیاسی

مشتری متعهد می شود که در صورت فعالیت در حوزه های سیاسی، تیک فیلد PEP (politically exposed person) در بخش اهراز هویت را فعال کند و کپی مدارک مورد نیاز برای اثبات هویت سیاسی و مبدا پولی که از آن برای واریز به کارگزاری استفاده می کند، را ارائه دهد. PEP یا فعالیت در حوزه سیاسی، یعنی شخصی که وظایف عمومی برجسته ای در دولت به عهده دارد و یا سابقا به عهده داشته است، که شامل موارد زیر است:

1) سران کشور، روسای دولت، وزرا و معاونان؛

2) نمایندگان مجلس یا نهاد های قانون گذاری مشابه؛

3) اعزای هیات های حاکم بر احزاب سیاسی؛

4) اعضای دادگاه های عالی، دادگاه های قانون اساسی یا سایر نهادهای قضایی عالی رتبه که تصمیمات آنها قابل تجدید نظر نیست، مگر در موارد استثنایی؛

5) اعضای دیوان محاسبات و هیات های بانک مرکزی؛

6) سفرا، کارداران و افسران عالی رتبه نیرو های مصلح؛

7) اعضای وزارت خانه ها، و اعضای مدیریتی یا نظارتی شرکت های دولتی؛

8) مدیران، معاونین و اعضای هیئت مدیره یا وظایف مشابه.

9) شهرداران.

هیچ یک از وظایف عمومی ذکر شده در بندهای (1) تا (9) به عنوان پوشش مقامات متوسط یا بالاتر تلقی نمی شود.

اعضای خوانواده شامل موارد زیر می باشد:

1) همسر یا شخصی که معادل همسر یک فرد سیاسی محسوب می شود؛

2) فرزندان و همسران آنها، و یا اشخاصی که معادل همسر آنها محسوب می شوند؛

3) والدین فرد سیاسی

4) افراد و همکاران نزدیک عبارتند از:

1) افرادی که هر گونه روابط تجاری با یک فرد سیاسی دارند و یا کسب و کار آنها به نحوی با یک فرد سیاسی مرتبط است.

2) افرادی که صاحب کسب و کاری هستند که به یک فرد سیاسی وابسته است یا به منظور کسب سود افراد سیاسی ایجاد شده است.

در صورتی که یک فرد سیاسی (PEP) از ارائه مدارک مورد نیاز برای تایید و مشخص سازی منشا مالی خود (منبع سرمایه واریز شده در شرکت) امتناع کند، شرکت موظف است از ارائه خدمات به این شخص خود داری کرده و سرمایه واریزی او را به وی برگرداند. شرکت موظف است که هر ساله مدارک مربوط به افراد سیاسی را به روز رسانی کرده و احراز هویت آنها را تکرار کند.
سیاست پرداخت: سپرده و برداشت ها

لطفا توجه داشته باشید باز پرداخت ها (chargebacks) به سیستم پرداخت skrill و کارت های بانکی ممنوع است. برای برداشت از یک حساب معاملاتی به یکی از این سیستم ها، تقاضای کارگزار باید از طریق کابینه مشتری ارسال شود. پول در مدت 3 روز کاری به کیف پول ارسال می شود. اگر پول در زمان تراکنش از دست برود، نمی‌توان آن را با روش chargebacks بازپرداخت کرد. لطفا قبل از انجام تراکنش، بانیه افشای ریسک را مطالعه کنید: https://www.litefinance.org/fa/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC برای تایید واریز ها نیاز دارد تا تمام اطلاعات واریز با اطلاعاتی که قبلا در شرکت ثبت شده مطابقت کامل داشته باشد. پرداخت هایی که توسط شخص ثالث انجام گیرند قابل قبول نیستند.

برای برداشت نیز پول باید از روشی برداشته شود که به آن واریز انجام شده است. برای برداشت نیز نام برداشت کننده باید با نامی که شرکت در پروندهای خود دارد مطابقت داشته باشد. در صورتی که پرداخت توسط تراکنش بانکی انجام شده باشد، وجوه ممکن است تنها با روش تراکنش بانکی فقط با همان بانک و با همان حساب قابل برداشت باشد. همینطور اگر سپرده توسط ارزهای دیجیتال انجام شده باشد برداشت نیرز از طریق همان سیستم و همتن حسابی که واریز انجام شده امکان پذیر است.

شرکت پرداخت ها را در ارزهای زیر دریافت می کند: USD, EUR, CHF, AED, RUB, INR, MYR, IDR, BRL, ARS. برای پیروی از روش AML، برداشت ها باید صرفا به همان روشی باشند که برای واریز استفاده شده اند.

اگر سوالی دارید، لطفا از طریق ایمیل با ما تماس بگیرید: [email protected]